3PE568 — Osobní a rodinné finance

O předmětu

Cílem předmětu je vybavit studenty základním přehledem možností, jak nakládat s dočasně volným kapitálem, kterým disponují. Východiskem tohoto předmětu jsou pak základní zkušenosti plynoucí z představy rozložení rizika. Proto je předmět koncipován tak, aby pokryl základní možnosti investování - akcie a obligace, podílové fondy, dále pak pojištění, investice do bydlení, daně, spoření a půjčky.

Co se naučíš

Po úspěšném absolvování budou studenti schopni: - využívat vědomostí o řízení rodinných financí, aplikovat znalosti o rodinných rozpočtech a mechanismech fungování rodinných financí, - definovat cíle rodinných financí v konkrétních případech s ohledem na individuální situaci jedince nebo rodiny, - sestavovat a vysvětlovat rodinné rozpočty, analyzovat jejich zákonitosti, modely fungování, - aplikovat v praxi rozdíly mezi rodinnými financemi a jinými finančními systémy, například financemi podnikovými nebo veřejnými, - aplikovat na oblast rodinných financí znalosti zákona 186/2006 Sb., o úpadku a způsobech jeho řešení (insolvenční zákon) - aplikovat na oblast rodinných financí znalosti dalších legislativních předpisů, především v oblasti exekučního práva, vymáhání pohledávek a dalších, které se vztahují k rodinným financím, - rozeznávat rizika navázaná na specifické rodinné situace, - sestavovat rodinné rozpočty, finanční plány a další nástroje rodinných financí, - na základě analýzy cílů rodinných financí definovat strategické cesty jejich naplnění, - plánovat a realizovat kroky v oblasti osobního bankrotu.

Obsah předmětu

1. Podstata původu bohatství (proč, kdo a jak bohatne ve světě a v ČR). 2. Rodinné finance, budování osobního majetku. Inflace a obrana proti ní. 3. Finanční, kapitálové a peněžní trhy. Tvorba investičního portfolia a jeho řízení. 4. Zajištění proti riziku. 5. Spoření (vkladní knížky, termínované účty, spořící účty, stavební spoření, penzijní připojištění, ostatní produkty...) 6. Půjčky (spotřebitelské, hypotéční úvěry, splátkový prodej, kreditní karty, leasing...) 7. Investice (akcie, obligace, podílové fondy, podílové listy...) 8. Bydlení (stavební spoření, výhody a nevýhody vlastnického, družstevního a nájemního bydlení, pojištění, hypotéky, daně - z převodu a nemovitosti, životní pojištění, pojištění nemovitostí...) 9. Daně dědické, darovací, daň z nemovitostí. 10. Pojištění (cestovní, úrazové, penzijní, zdravotní, životní, havarijní, proti riziku nesplácení úvěrů, proti nemoci apod.) 11. Exekuce (za jakých okolností může být uvalena, jak se proti ní bránit, co podniknout proti neoprávněné exekuci...) 12. Osobní bankrot

Literatura

Základní: